마약 계좌추적통지서 받았다면? 경찰 조사 가능성과 대응 방법

안녕하세요, 법무법인 태하 최승현 변호사입니다. 우편함에서 마약 계좌추적통지서를 발견하고 놀란 마음으로 내용을 살피는 분들이 있습니다. 이 서류를 받았다고 해서 곧바로 경찰 조사를 받는 것은 아닙니다.

하지만 내 계좌가 수사기관의 확인 대상이 되었다는 뜻이므로 신중하게 대응해야 합니다.

통지서와 경찰 조사는 왜 다른가

마약 계좌추적통지서는 수사기관이 특정 계좌의 거래 내역을 들여다보았다는 사실을 사후에 알려주는 안내문입니다. 금융기관이 내역을 넘겨주면 일정 기간이 지난 뒤 명의자에게 이 사실을 통보합니다.

따라서 통지서를 받았다는 것과 경찰서에 나가 조사를 받는 것은 별개의 절차입니다. 계좌를 확인한 수사관이 범죄 혐의점이 없다고 판단하면 아무런 연락 없이 그대로 사건을 마무리합니다.

반대로 의심스러운 정황이 발견되면 그때 비로소 출석을 요구하는 연락이 옵니다. 서류를 받았다는 사실만으로 지레 겁을 먹거나 당황할 필요는 없으며, 이후 경찰의 연락이 오는지 차분히 기다리는 태도가 필요합니다.

수사기관이 계좌를 들여다보는 이유는 자금의 흐름을 파악하기 위해서입니다. 마약 사건에서는 주로 판매책이나 투약 혐의자의 계좌를 중심으로 수사가 시작됩니다.

이때 해당 계좌와 돈을 주고받은 기록이 있는 사람들의 계좌가 꼬리를 물며 조회 대상에 포함됩니다.

표에서 보듯 혐의자와 단 한 번이라도 돈을 주고받았다면 조회 대상이 될 수 있습니다. 중고 거래로 물건값을 보냈거나, 식사 자리를 함께하고 밥값을 나눈 일상적인 거래도 모두 포함됩니다.

수사기관은 일단 거래 내역을 확보한 뒤 어느 것이 범죄와 관련이 있고 어느 것이 일상적인 거래인지 걸러내는 작업을 거칩니다.

계좌 내역을 확인한 경찰이 출석을 요구한다면 당황하지 말고 몇 가지 기본 정보를 파악해야 합니다. 전화를 받으면 먼저 연락을 준 곳이 어느 경찰서의 어느 부서인지, 담당 수사관의 이름은 무엇인지 묻고 메모합니다.

보이스피싱과 헷갈릴 수 있으므로 소속과 이름을 정확히 알아두는 것이 중요합니다.

이후 본인이 어떤 신분으로 조사를 받으러 오라는 것인지 물어보아야 합니다. 단순히 거래 경위를 묻기 위한 참고인 신분인지, 범죄 혐의를 의심받는 피의자 신분인지에 따라 대처 방향이 완전히 달라집니다.

어떤 날짜에 누구와 거래한 내역 때문에 부르는 것인지 알아내면 이후 자료를 준비할 때 큰 도움이 됩니다.

경찰이 문제 삼는 거래가 일상적인 금전 이동이라면 이를 뒷받침할 객관적인 자료를 모아두어야 합니다. 수사관은 통장에 찍힌 숫자만 볼 뿐, 그 돈이 왜 오갔는지 알지 못합니다.

송금 목적을 보여주는 증빙 자료를 제출하여 의심을 벗는 것은 본인의 몫입니다.

중고 물품을 샀다면 거래 플랫폼의 채팅 내역이나 게시글 캡처 화면을 준비합니다. 지인과 밥값을 나눴다면 식당 영수증이나 결제 내역을 찾아둡니다.

돈을 빌려주거나 갚은 것이라면 차용증이나 관련 대화 내용이 담긴 메신저 기록을 보존합니다. 수사관이 납득할 수 있도록 거래 일시와 금액이 일치하는 자료를 꼼꼼히 챙겨두면 불필요한 오해를 막고 조사를 수월하게 마칠 수 있습니다.

마약 사건과 연루되었다는 불안감에 섣부른 행동을 하면 오히려 상황이 나빠질 수 있습니다. 특히 휴대전화의 메신저 대화방을 나가거나 메시지를 지우는 행동은 절대 피해야 합니다.

수사기관은 이러한 행동을 증거를 없애려는 시도로 받아들일 수 있습니다.

돈을 주고받은 상대방에게 연락해 어떻게 대답할지 입을 맞추는 행위도 위험합니다. 수사기관은 이미 상대방의 진술이나 객관적인 증거를 확보했을 가능성이 큽니다.

사실과 다른 진술을 꾸며내면 거짓말이 들통나면서 구속 수사로 이어질 위험까지 생깁니다. 문제가 된 계좌를 갑자기 없애거나 다른 곳으로 큰돈을 옮기는 것도 의심을 키우는 행동입니다.

단순한 참고인 조사가 아니라 피의자 신분으로 출석하라는 통보를 받았다면 조사에 임하기 전에 변호사와 상담하는 것을 고려해야 합니다.

피의자 신분이라는 것은 수사기관이 범죄에 가담했다고 의심할 만한 정황을 찾았다는 뜻입니다.